Het rendement van een ETF bereken je door de eindwaarde van je belegging te vergelijken met de beginwaarde, inclusief eventuele dividenduitkeringen. De basisformule is: (eindwaarde + ontvangen dividend – beginwaarde) / beginwaarde × 100%. Dat geeft je het totaalrendement als percentage. Klinkt eenvoudig, maar er zijn een paar nuances die het verschil maken tussen een
ETF rendement berekenen: zo doe je het stap voor stap Lees hier
Het rendement van een indexfonds volgt de prestatie van een beursindex, zoals de S&P 500 of de MSCI World. Over lange periodes leverde een breed gespreide aandelenindex historisch gezien een gemiddeld jaarrendement op van ruwweg 7 tot 10 procent per jaar, vóór aftrek van kosten en inflatie. Dat is geen garantie voor de toekomst, maar
Indexfonds rendement: wat kun je realistisch verwachten? Lees hier
Een duurzaam indexfonds is een indexfonds of ETF dat belegt in bedrijven die voldoen aan milieu-, sociale of governance-criteria, ook wel ESG-criteria genoemd. In plaats van simpelweg de brede markt te volgen, filtert zo’n fonds bedrijven eruit die slecht scoren op duurzaamheid, of weegt het bedrijven die er juist goed op scoren zwaarder mee. Je
Duurzaam indexfonds: wat het is en hoe je de beste kiest Lees hier
Een turbo is een beleggingsproduct waarmee je met een hefboom inspeelt op de koersbewegingen van een onderliggend product, zoals een aandeel, index of grondstof. Je legt zelf maar een deel van de waarde in, terwijl je bank of uitgever de rest financiert. Daardoor beweegt je winst of verlies veel harder mee dan bij gewoon beleggen.
Turbo beleggen: wat is het en hoe werkt de hefboom? Lees hier
Bij actief of passief beleggen gaat het om een fundamentele keuze: laat je een fondsbeheerder de markt proberen te verslaan, of volg je de markt gewoon? Het eerlijke antwoord is dat de meeste actieve fondsbeheerders er op de lange termijn niet in slagen de markt te verslaan na aftrek van kosten. Passief beleggen, via indexfondsen
Actief of passief beleggen: wat werkt beter voor jou? Lees hier
Er zijn veel verschillende soorten obligaties, en welke het beste bij je past hangt af van je beleggingsdoel, risicobereidheid en de marktomstandigheden. Grofweg zijn er staatsobligaties, bedrijfsobligaties, inflatiegerelateerde obligaties, converteerbare obligaties, reverse convertibles en eeuwigdurende obligaties. Elk type heeft zijn eigen kenmerken, voor- en nadelen. Een obligatie is in de kern een lening die je
Soorten obligaties: een compleet overzicht voor beleggers Lees hier
Sparen voor je uitvaart is een concreet alternatief voor een uitvaartverzekering: je zet maandelijks een bedrag opzij op een aparte spaarrekening, totdat je genoeg hebt om een uitvaart te betalen. Het voordeel is direct duidelijk: je betaalt geen premie aan een verzekeraar, en het geld blijft gewoon van jou. Maar het is niet voor iedereen
Sparen voor je uitvaart: slim of toch beter verzekeren? Lees hier
Een gemiddeld Nederlands gezin had in 2024 zo’n € 54.700 aan bank- en spaartegoeden. Dat klinkt als een flink bedrag, maar het zegt niet alles. De mediaan ligt namelijk een stuk lager, wat betekent dat een kleine groep grote spaarders het gemiddelde flink omhoogtrekt. Voor veel gezinnen is de werkelijke spaarpot dus kleiner dan dat
Gemiddeld spaargeld van een gezin in Nederland: wat is normaal? Lees hier
Voor een comfortabel pensioen spaar je als vuistregel toe naar een bedrag van 70 tot 80 procent van je huidige netto-inkomen per jaar. Hoeveel je daarvoor maandelijks opzij moet zetten, hangt af van je leeftijd, je huidige pensioenopbouw via werk en de AOW, en hoeveel jaar je nog hebt tot je wil stoppen met werken.
Hoeveel sparen voor pensioen? Dit zijn de richtlijnen Lees hier
Voor de studie van je kind spaar je idealiter tussen de 10.000 en 30.000 euro, afhankelijk van hoe lang de studie duurt, of je kind uitwonend wordt en hoeveel je maandelijks opzij kunt zetten. Er is geen universeel “goed” bedrag, maar met een concreet doel en een vroege start kom je al een heel eind.
Hoeveel sparen voor de studie van je kind? Dit zijn de bedragen Lees hier
